Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben entsprechen den Auflagen unserer Lizenz aus Curaçao (OGL/2023/0478/2391).

Unser Bekenntnis zur AML-Prävention

Als Betreiber des Luckypays Casinos unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Wir verhindern aktiv, dass unsere Plattform für Geldwäsche, Terrorfinanzierung oder andere illegale Finanzströme genutzt wird. Zu diesem Zweck betreiben wir ein Risikomanagementsystem, das jeden Kunden anhand festgelegter Kriterien einstuft und verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden meldet.

Unser AML-Programm umfasst vier Bausteine: die Identifizierung und Verifizierung aller Kunden (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge. Verstöße gegen diese Richtlinien ziehen die sofortige Sperrung des Kontos und, wo gesetzlich vorgesehen, eine Anzeige nach sich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung (automatische Erstprüfung Ihrer Angaben), vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen. Zusätzlich können wir bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder auffälligen Transaktionsmustern eine erneute Verifizierung verlangen.

Wann wir Sie verifizieren

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumententypen. Der Ausweis bestätigt Ihre Identität und Ihr Alter, der Adressnachweis Ihren Wohnsitz, der Zahlungsmittelnachweis, dass die verwendete Methode tatsächlich Ihnen gehört. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beide Seiten bei zweiseitigen Dokumenten)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, oft deutlich kürzer. Sie starten sie direkt in Ihrem Konto über den Bereich Verifizierung und laden dort Ihre Dokumente hoch.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument hochladen (Foto oder Scan, alle Ecken sichtbar)
• Schritt 3: Adressnachweis einreichen
• Schritt 4: Zahlungsmittel bestätigen, falls bereits eine Einzahlung erfolgt ist
• Schritt 5: Status per E-Mail erhalten, bei Rückfragen antwortet unser Compliance-Team

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Warum wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungsvolumen oder ungewöhnlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel bitten, zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Erbschaft. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns auferlegt ist.

Ohne diesen Nachweis dürfen wir Auszahlungen über der betreffenden Schwelle nicht freigeben. Die Schwelle bemisst sich an Ihrem individuellen Risikoprofil und den kumulierten Einzahlungen. Wir teilen Ihnen die genaue Anforderung immer schriftlich und mit klarer Frist mit.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern der Anbieter dies technisch unterstützt. Der Mindestbetrag für Ein- und Auszahlungen liegt bei 20 EUR, das Tageslimit für Auszahlungen bei 5000 EUR. Gebühren erheben wir nicht.

Kontrollen bei Ein und Auszahlung

Abweichungen vom gewohnten Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder Auszahlungen unmittelbar nach großen Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, prüfen wir manuell. Diese Prüfungen können Auszahlungen verzögern, dienen aber der Sicherheit Ihres Guthabens.

Für Verifizierungen stehen Ihnen unser Live-Chat rund um die Uhr sowie die E-Mail [email protected] zur Verfügung.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als ungültig, greifen schrittweise Maßnahmen. Zunächst sperren wir Auszahlungen. Danach können Einzahlungen und das Spiel gesperrt werden. Ihr Guthaben bleibt dabei unberührt und wird nach erfolgreicher Verifizierung oder, falls die Verifizierung endgültig scheitert, nach Prüfung durch die Compliance-Abteilung an Sie zurückgezahlt, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

Bei Fälschungen, Identitätsbetrug oder Nutzung von Konten Dritter schließen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support-Team jederzeit.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckypays?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang aller Dokumente. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen.

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum geht meine Auszahlung an dieselbe Methode wie meine Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben. Sie stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, von der sie stammen.

Was passiert, wenn mein Adressnachweis älter als 3 Monate ist?

Dann können wir ihn nicht akzeptieren. Bitte reichen Sie ein aktuelleres Dokument ein, etwa eine Versorgerrechnung oder einen Bankkontoauszug.